לחשוב על העתיד שלכםולדאוג לפרישה
אנו רואים שליחות בתכנון העתיד שלכם – בניהול פנסיות, בתכנון פיננסי מדויק ותפור אישית ובדאגה לרגע הפרישה. מטרתנו היא להבטיח את עתידכם הכלכלי באמצעות תכנון מוקפד והתאמה אישית לצרכים הייחודיים שלכם. אנחנו כאן כדי ללוות אתכם, להוביל אתכם לפרישה בראש שקט וביטחון מלא, ולנהל את כספכם במקצועיות ואחריות לכל אורך הדרך.
למה כדאי לבחור באופק פמילי אופיס?
באופק פמילי אופיס אנו מתמקדים בכם ובצרכים הייחודיים שלכם, עם ליווי אישי, תכנון פיננסי מדויק ואובייקטיביות מלאה שמבטיחה שתמיד תקבלו את ההחלטות הטובות ביותר לעתידכם הכלכלי.
ליווי אישי ומקצועי
אנחנו מעניקים ליווי צמוד עם פתרונות פיננסיים מותאמים אישית לכל לקוח.
תכנון מקיף לעתיד
אנו בונים אסטרטגיות פיננסיות ארוכות טווח המבטיחות ביטחון כלכלי.
שקיפות ואמינות
אנו פועלים בשקיפות מלאה ומתחייבים לפעול תמיד מתוך יושרה ואחריות, תוך שמירה על האינטרסים שלכם.
כסף מנוהל
תיקים מנוהלים
לקוחות מרוצים
שותפים מוסדיים
איך זה עובד?
תכנון נכון ומכוון מטרה
אחרי שיחת היכרות אנו נאסוף את המידע שלכם ונמפה
את המוצרים הפנסיונים והפיננסים שלכם.
אנו נבצע בדיקת מעמיקה וניתוח של כלל המוצרים והיתרות הכספיות שלכם.
בהתאם לאפיון הצרכים שלכם והבנת המטרות והיעדים שלכם,
אנו נציג לכם את התובנות שלנו לגבי המוצרים שברשותכם
יישום תהליכי בקרה שוטפים על כלל המוצרים בתיק שלכם. כולל שיחות ודו״חות תקופתיים
פרישה ופנסיה
אנו מספקים ליווי מקיף בתכנון הפרישה, תוך דגש על קיבוע זכויות וקבלת קצבה מגופים פנסיוניים. השירותים כוללים ניהול פנסיה, ביטוח מנהלים, קופות גמל, וקרנות השתלמות, כדי להבטיח את יציבותכם הכלכלית ברגעי הפרישה.
ניהול כסף נזיל
אנו מציעים מגוון רחב של פתרונות פיננסיים המתאימים לצרכים שלכם, כולל גמל להשקעה, ניצול יתרונות תיקון 190, פיקדונות בנקאיים, וניהול תיקי השקעות מותאמים אישית. בנוסף, אנו מספקים פוליסות חיסכון יעילות, ייעוץ ליפוי כוח מתמשך, הלוואות בתנאים נוחים, והשקעה בקרנות גידור. עבור משקיעים מתקדמים, אנו מציעים אפשרויות השקעה בנכסים אלטרנטיביים וקרנות כספיות. כמו כן, אנו מלווים אתכם בניהול קרן השתלמות ותכנון צוואות כדי להבטיח את העתיד הכלכלי שלכם בצורה מקיפה ומקצועית
לקוחות ממליצים
שאלות ותשובות
פוליסת חיסכון היא מכשיר חיסכון לטווח קצר, בינוני או ארוך עם יתרונות רבים. בפוליסת חיסכון, הכספים שלכם זמינים ונזילים למשיכה בכל זמן שתרצו, הם אינם "נעולים" עד הפנסיה ולא תשלמו "קנס" אם תרצו למשוך אותם, למעט כמובן מס רווחי הון על הרווחים שצברתם בחיסכון.
כל חוסך יכול לבחור את מסלול ההשקעה המתאים לו ביותר, מתוך מגוון מסלולים ברמות סיכון שונות, לפי הצרכים וההעדפות: מניות, אג"ח, שקלי, מסלול חו"ל ועוד. בפוליסת חיסכון אפשר להפקיד כל סכום שרוצים באופן שמתאים לכם - כמה מאות שקלים בחודש, סכום גבוה אחד לתקופה או סכום משתנה בהתאם לכסף הפנוי שלכם.
בפוליסת חיסכון יתרונות רבים: המשמעותי ביותר הוא גמישות במעבר בין מסלולי השקעה – אפשר לעבור מסלול השקעה בקלות והמעבר לא יחשב כפעולה שכרוכה בתשלום מס. מאחר שכספי החיסכון שלכם יהיו נזילים כל הזמן – אם תזקקו לכסף תוכלו למשוך אותו בכל רגע ולקבל תוך מספר ימים את הכסף לחשבונכם.
בפוליסת חיסכון, הכספים מנוהלים על ידי מנהלי השקעות מקצועיים ומנוסים, שעושים את המיטב בשבילכם. יש גם מסלולים של השקעה פסיבית שעוקבים אחר ביצועים של מדדי מניות ואג"ח שונים – גם במסלולים אלה, כמו במסלולים האקטיביים לא תידרשו לסכום מינימלי להפקדה.
יתרון בולט נוסף הוא האפשרות לבקש הלוואה מחברת הביטוח שמנהלת את פוליסת החיסכון כנגד הכספים שנצברו בחיסכון - ללא ערבים.
אם יש לכם כסף פנוי או יעד חיסכון שהצבתם לעצמכם ובתנאי שעברתם את גיל 18 – אתם יכולים להצטרף לפוליסת חיסכון ולהתחיל להשקיע. פוליסת חיסכון מיועדת לחוסכים מעל גיל 18, אך ניתן לפתוח את הפוליסה על שם הילד או הילדה שלכם.*
אם החלטתם להצטרף לפוליסת חיסכון, חשוב להבין האם מתאים לכם חיסכון במסלולים אקטיביים – כאלה שמנוהלים על ידי אנשי מקצוע בהתאם לאופי ההשקעה שבחרתם או שמתאים לכם מסלול השקעה פסיבי – שמטרתו להשיג תשואה דומה למדדי השקעה שאותם המסלול מחקה.
פוליסות חיסכון נמכרות אך ורק על ידי חברות הביטוח השונות בישראל – לא דרך הבנקים או בתי ההשקעות. את פוליסות החיסכון ניתן לרכוש דרך סוכן הביטוח או להשאיר פרטים באתר חברת הביטוח.
פוליסת חיסכון מפוקחת על ידי רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון. רשות שוק ההון מאשרת את תנאי הפוליסה ומפקחת על אופן ניהול הכספים, הממשל התאגידי של החברה ועוד.
אופק פמילי אופיס, בראשות אבי חג'ג'
לשתול היום, לקצור מחר
אודות המשרד
אנו באופק פמילי אופיס מאמינים שהשליחות שלנו היא לספק ללקוחותינו ביטחון כלכלי ושקט נפשי בכל שלב בחייהם. כחברה המתמחה בתכנון פרישה, פנסיה וניהול פיננסי, אנו מחויבים לא רק לניהול הנכסים, אלא גם לתכנון עתידכם בקפדנות ובמקצועיות. כל לקוח זוכה לליווי אישי, מותאם לצרכיו הייחודיים, עם דגש על ראייה רחבה ואסטרטגיה ארוכת טווח. מטרתנו היא להבטיח שתגיעו לרגעי הפרישה בביטחון מלא, תוך ניהול מקצועי של ההון לאורך הדרך. אנו שמים אתכם במרכז, ומספקים פתרונות פיננסיים המותאמים בדיוק עבורכם, במטרה ללוות אתכם צעד אחר צעד להבטחת עתיד כלכלי יציב ובטוח.
אופק פמילי אופיס בראשות אבי חג׳ג׳
אבי חג'ג', הבעלים והמייסד של אופק פמילי אופיס, מביא עמו ניסיון של מעל 10 שנים בליווי לקוחות בעולם הפיננסי והפנסיוני. אבי בעל תואר ראשון במינהל עסקים בהתמחות מימון, אותו סיים בהצטיינות, ובעל רישיון ממשרד האוצר והרשות לניירות ערך. בזכות הידע הרב, המחויבות והמומחיות שלו, אבי מלווה את לקוחותיו להצלחה פיננסית עם גישה מקצועית, אמינה ורגישה לצרכיהם האישיים.
לתיאום שיחת ייעוץ ופגישת היכרות
השאירו פרטים ואנו נחזור אליכם בהקדם.
הכתובת שלנו
תוצרת הארץ 3, פתח תקווה, מגדלי ב.ס.ר
שעות פעילות
א׳ - ה׳: 08:00-18:00
טלפון
058-509-0333
